ЦБ РФ рекомендовал банкам усилить контроль за идентификацией клиентов

Банк России направил кредитным организациям рекомендации по усилению процедур установления личности клиентов — документ опубликован на сайте регулятора. Цель мер — сократить случаи, когда третьи лица используют банковские карты и счета «дропперов» для обналичивания похищенных средств.

Под дропперами в письме понимаются клиенты, которые передают свои реквизиты мошенникам или сами участвуют в выводе похищенных денег. В частности, регулятор настаивает, чтобы карты, выпущенные в рамках зарплатных проектов, активировал исключительно реальный держатель исключительно после полного прохождения всех этапов идентификации — это должно ограничить доступ злоумышленников к чужим продуктам.

Кроме того, банкам рекомендовано тщательно проверять документы всех новых клиентов, отсеивая подложные бумаги, выявлять офисы и подразделения с повышенной вероятностью открытия счетов для дропперов и усиливать в них контроль. Особый акцент сделан на сотрудниках, проводящих выездную идентификацию: их работу следует усиливать и, при наличии технической возможности, фиксировать факт личного присутствия клиента с помощью фотовидеофиксации.

Напомним, в июне закон об уголовной ответственности дропперов подписал Владимир Путин; за такие деяния предусмотрено наказание вплоть до шести лет лишения свободы.