Доцент Асяева: внесение миллиона рублей на счет привлечет внимание банка

По словам эксперта в области финансов, внесение на банковский счет суммы в диапазоне от 600 до 700 тысяч рублей поэтапно не привлечет внимания финансового учреждения. Эльмира Асяева, доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова, сообщила об этом в интервью агентству «Прайм». Она отметила, что банки обычно начинают проявлять интерес к операциям, когда сумма единовременного внесения превышает миллион рублей.

Если у человека не было значительных официальных доходов в течение длительного времени, и он вдруг вносит крупную сумму наличными, это может вызвать вопросы со стороны банка, но, по словам Асяевой, паниковать в этом случае не стоит. Она рекомендует вносить деньги постепенно, чтобы минимизировать риски. Также важно подготовить документы, подтверждающие законность происхождения средств, такие как акт продажи.

Кроме того, аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина указала, что банки стали более активно блокировать счета, если замечают частые переводы между собственными счетами граждан. Это связано с ужесточением требований по борьбе с отмыванием денег и автоматизацией контроля за финансовыми операциями. Бочкина подчеркнула, что подобные блокировки происходят часто, особенно при больших суммах или регулярных переводах.

{isto} {$inoa}